Регулятор тихо переписывает правила игры там, где инвесторы до сих пор считали себя в безопасности.
10 августа 2026 года на портале regulation.gov.ru разыгралась короткая бюрократическая комедия. Этап независимой антикоррупционной экспертизы открыли и закрыли ровно за одну минуту, с 17:40 до 17:41. Исполнитель Панов А.Е. явно не собирался никого ждать. Нам с Вами не дали прочитать проект закона, обдумать его, оставить свое замечание ну или хотя бы проголосовать. У нас с Вами была одна минута....
Минута имеет значение. Технически и юридически это стадия сбора замечаний и голосования от общественности. Как только статус этапа меняется на закрытый, оставить отрицательное заключение или проголосовать против через портал уже нельзя, система физически не примет данные. Классический прием: галочка о соблюдении процедуры проставлена, а рынку вставить палки в колеса возможности не оставили. Проект уже двинулся дальше по конвейеру, сейчас готовится итоговый текст для подписания и регистрации в Минюсте.
ЦБ хоронит старое Положение № 794-П от 13.05.2022 (регистрация Минюст № 68874 от 16.06.2022) и выкатывает новые правила. Раньше «красная метка» по антиотмывочному 115-ФЗ грозила только клиентам банков. Теперь под ту же систему риск-разметки заводят:
- брокеров и доверительных управляющих;
- УК инвестфондов, ПИФ и НПФ;
- операторов ЦФА и цифровые депозитарии;
- обменники цифровой валюты, привет всем любителям крипты.
Механика циничная и предельно простая.
Каждый рабочий день до 22:00 площадка сливает в ЦБ список своих клиентов с ИНН.
ЦБ в ответ спускает файл: кому и по каким критериям повесили группу риска.
Получил файл, обязан отчитываться о принятых мерах по п. 5 ст. 77 115-ФЗ, а по факту это чаще всего блокировка операций.
Раньше можно было словить блокировку в банке и спокойно крутить капитал на бирже или в ЦФА. Эта лавочка закрывается. Токсичный ИНН, засветившийся у одного банка, теперь автоматом прилетит вашему брокеру, вашей УК, площадке, где вы держите цифровые активы. И спорить придется уже не с одним упрямым комплаенсом, а со всей финансовой инфраструктурой сразу.
Положение вступит в силу через 10 дней после официальной публикации. Проект не подписан, номер не присвоен, но конвейер уже работает, а голос рынка на этом конвейере больше не предусмотрен.
Что делать держателю ЦФА и клиенту брокера уже сейчас
Пока положение не подписано, требовать нечего, юридического основания для жалобы еще не существует. Но готовиться разумно до того, как машина заработала, а не после первой блокировки.
- Запросить у своего банка письменно, к какой группе риска отнесен ваш ИНН сейчас. Банк обязан сообщить основания отнесения, отказ фиксируется и станет доказательством при последующем обжаловании.
- Не рассчитывать, что брокер или площадка ЦФА «ничего не знают» о вашей истории в банке. С вступлением положения в силу эта разрозненность исчезает автоматически.
- Собрать заранее документальное подтверждение источника средств и характера операций по счетам и брокерским сделкам, чтобы не оправдываться в момент, когда операция уже встала.
- Следить за датой официального опубликования положения, от нее считается срок 10 дней до вступления в силу по п. 3.1 проекта.
- Если операцию уже заблокировали после вступления положения в силу, требовать от организации письменное обоснование с указанием конкретной нормы, это база для жалобы в ЦБ и дальнейшего обжалования блокировки.
Угрозу разъяснила. Рычаги показала. Наслаждайтесь.
Разбираю такие кейсы на своих ресурсах: https://t.me/tatyanapravo_invest
Резерв: https://vk.ru/tatyanapravo_invest
Подробнее https://smart-lab....