Пусть это будет небольшим вью кому-то на новый год от СЛ, меня читает много людей с деньгами.
Ситуация на декабрь 2023 года в фрод-мониторинге, из того, что можно говорить.
Большинство атак происходит через перекрестное опыление через айпи телефонию, люди, которые сидят на Украине и в Польше, окучивают регионы РФ, как правило работают граждане РФ, у кого нет разницы в лингвистическом акценте с ЦФО РФ. Звонки, почта и пр. может быть местной, включая счета дропов, включая курьеров и прочих людей, чья роль заключается в выполнение всей грязной работы, где могут быть камеры и риск быть пойманным совсем уж линейно.
Достать их очень просто для тех, кому это необходимо, но вам нужен свой человек в банке (чтобы обойти банковскую тайну законно) и свой человек среди братвы (людей, которые способны владеть деньгами). Понятно, что с суммами до 1 млн рублей никто связываться не будет, поэтому там преобладает наибольшее число атак на людей с «широкой декларации», там порядка 95% всех банковских операций палятся и легко можно отследить звонок, самого человека и группу лиц еще на этапе разработки клиентов. Примерно 98% операций в широкой декларации это не умные люди, они точно также заскриптованы и ничего делать не умеют, часто те, кто мутит всё точно также кидает и их. Вторая масть нижних администраторов не хотят работать (лень), к тому-же им нужны большие деньги сразу, это мотивирующий фактор для неспособных там, которые почти всегда точно такие-же дропы, только с функцией власти над нижними. Эта группа легко колется и часто посадки происходят именно их, за это им и платят деньги, но платят не всегда.
Итак, если не углубляться в ситуацию по организации, это в принципе и не нужно, для обычных людей, у кого есть деньги, а это суммы от 1 млн рублей и выше, чтобы защититься от фин. мошенничества достаточно:
1) Проводить сделки через электронный документооборот. Научитесь делать сделки там, это решает 99% проблем,
2) Проводить сделки, приезжая в офис и видя людей со второй стороны сделки лично. Если сделка в другом регионе, то берете билеты на самолет, поезд и приезжаете лично заключать договор,
3) Для пробивки компании и людей используйте языков (часто выйти на людей, которые могут дать рецензию на физ или юрлицо просто и ничего не стоит, часто это люди, которые ходили в одну школу, учились в техникуме или ВУЗе, большую часть информации могут дать местные, где был прописан человек 10-15 лет назад, откуда он родом, на подобную разведку уйдет от 2 до 3 дней и обходится чаще всего она копейки в издержках, до 10-15 тысяч рублей или того меньше).
Всё. Эти три простых пункта дадут Вам ключевое конкурентное преимущество на рынке, ну и если сумма сделки более 1 млн рублей, то имеет смысл вложиться в разведку и потратить немного своего времени, чтобы заключить сделку.
Если сумма инвестиций менее 1 млн рублей, то в большинстве случаев вас не спасет ничего.
Если вас кинули на более чем 20 млн рублей, то есть специалисты, которые могут помочь решить эту проблему в вашем регионе. Обращение в полицию будет ошибкой, а вот обращение в банк нет — в большинстве случаев фин. мошенничества нет никакого смысла обращаться в полицию в РФ, не делайте эту ошибку.
Всех поздравляю с наступающим новым годом и рождеством!
Подробнее https://smart-lab....
Про защиту от финансового мошенничества
2023-12-30 14:51:48