Всех приветствую!
Поздравляю всех с наступившим Новым Годом! Желаю всем всех благ, здоровья всем и Вашим близким, быть уверенным в себе!
С чем приходим на начало года!
Ужесточение денежно-кредитной политики — ключевая ставка 16%.
Писал неоднократно и не отступаю от своих мыслей. Ставка ЦБ 16%, конечно, это больно для экономики страны. Чем в правительстве думают — я не понимаю. Еще раз повторю, что касается инфляции — она не зависит от ставки (банально нет carry trade). Надо развивать собственное производство, т. е. нельзя было поднимать ставку. Пусть мы бы жили некоторое время с гиперинфляцией, но бизнес (экономика) мог бы развиваться.
При этом Набиуллина высказалась — требуется не только высокая ставка, но и удержание ее на высоком уровне на протяжении определенного периода времени, т.е. двузначная ставка уже данность.
Вместе с ростом ключевой ставки выросли доходности банковским депозитам, и как следствие привлекательность акций снизилась. Напомню, средняя дивидендная доходность «бумажного» рынка не превышает 10%, а риски есть. И при такой ставке по депозитам куда лучше вкладывать — в рынок или в депозит? Ответ очевиден!
Валютный рынок
Возможно, запреты по хождению валюты внутри РФ мы можем увидеть! Что будет в этом случае — остается только гадать. Но не удивлюсь, что банки сейчас готовятся к этому.
Вероятные последствия ввода таких санкций: Валюта на брокерских и банковских счетах может быть заморожена, либо принудительно конвертирована. Курс доллара начнет определяться альтернативными методами, как решит ЦБ (а как он решит никому непонятно). Возможно, будут разные курсы — для банков/внутреннего рынка и для внешних операций. В таком случае может вырасти разрыв между наличкой и долларом на банковском счете (который и так нельзя снять), наличка и USDT станут дороже. Человек, который зачем-то хранил доллары в РФ банке — будет довольствоваться тем курсом, который ему нарисует банк. И этот курс может быть не самым приятным.
Т.е. снова возможность для манипуляций со стороны государства, возможность вводить несколько курсов (как в странах третьего мира (Куба, Колумбия, Венесуэла и др.), а это значит снова появление «черного» рынка и не исключаю появление уголовной статьи про валютные спекуляции…
В случае введения санкций для государства, может, это и во благо, не придется вести речи про валютный рынок, а вот для трейдеров и большинства остальных людей вопрос в наличке сильно вырастет. Так что рекомендую все-таки покупать наличную валюту, пока не нагрянут санкции…
Что до индекса МосБиржи — потеря валютного рынка крайне больно может сказаться на дальнейшей прибыли предприятия, т. к. основные обороты происходят именно на валютном рынке или в инструментах, косвенно завязанных на нее (индекс РТС).
Но торги пока продолжаются, и тут вопрос — а кто торгует? Или инсайд от государства? В этом случае скажу просто «браво» главному манипулятору на валютном рынке.
С 9 января 2024 года Банк России в соответствии с ранее анонсированным порядком начинает проведение операций на внутреннем валютном рынке, связанных с пополнением и использованием средств ФНБ, в том числе с учетом всех операций, осуществленных со средствами ФНБ в 2023 году — ЦБ (https://cbr.ru/press/event/?id=18330).
Поступил такой вопрос на канале — «А стоит ли купить наличный доллар сейчас и в любой момент по курсу 90 и ниже?»
Доля нефтегазовых доходов федерального бюджета зависит от цены на нефть (слабо контролируемая) и курса валюты. При этом надо смотреть не нефть марки Brent, я лично ориентируюсь на Urals (тупо смотрю на https://www.profinance.ru/charts/urals_med/lc97).
В бюджет на 2024 год зашита цена на нефть ($71,3) и курс 90,1. Умножаем одно на другое = 6424 рубля за бочку нефти. Это минимум для бюджета, выше — хорошо, ниже — плохо. Запоминаем это число!
Смотрим что делается сейчас (на момент написания поста) = $65,53*89,9 = 5891 рубля за бочку нефти. Т.е. уже дефицит бюджета, и вроде как надо покупать НАЛИЧНУЮ ВАЛЮТУ!
По валютному рынку пока все покрыто мраком, даже говорить о нем не хочу. Единственное что рекомендую, с точки зрения диверсификации средств покупать валюту можно (наличка). Как-то стремно торговать валютой в данный момент… Беда еще заключается и в том, что до сих пор непонятны реальные ли «страшилки» относительно валютного рынка, а ведь это одна из составляющих для формирования бюджета…Минус один инструмент.
Впереди выборы, так что эта схема может не работать, а после них у Президента и его команды будут развязаны руки (причем не важно, будут санкции на НКЦ или нет), и в случае стагнирования нефти мы сможем увидеть рост валюты. Поэтому я бы частями все-таки подкупал, НО НАЛИЧКУ И СПРЯТАТЬ (В ЯЧЕЙКУ, ПОД МАТРАЦ), НО НЕ НА СЧЕТ В БАНКЕ! НА БИРЖЕ ТОЖЕ НЕ РЕКОМЕНДУЮ ПОКУПАТЬ, Т.К. В КОНЕЧНОМ СЧЕТЕ ЕСТЬ РИСКИ БЫТЬ ЗАБЛОКИРОВАННЫМИ И ПОТЕРЯТЬ МНОГО! Ну и конечно не надо сразу бросаться всеми «рублями» в покупку, рубль может еще укрепится, поэтому частями и быть готовыми увидеть к примеру 82 рубля за 1 доллар...
На каких уровнях я вижу рубль, скажем, к середине 2024 или к концу следующего года? Это угадайка, но если включить логику, то он может быть сильно выше даже текущих цен...Но после выборов…
Решил для себя давно, т. к. валюта на бирже куплена за рубли, трогать ее пока не буду (по 1/3 в рублях, в долларах и юанях). Пусть рассчитывают по «своему» курсу, я готов к риску. Но я не держу все деньги на бирже, свободные от торгов рубли уже давно конвертированы в наличную валюту, которая хранится в банковских ячейках, так что с этим я разобрался уже давно…
Можно конечно и покупать USDT, но я пока не освоил крипту, хотя уже начинаю думать об этом! Никогда не поздно учиться!
Что остается? Юани и дружественные валюты? Но и они тоже попадут под раздачу. Народный Банк Китая устанавливает официальный курс юаня к доллару, но не к рублю. Юань к рублю во многом работает через курс доллара. Поэтому, придется Банку России думать и над этим...
Кстати, в последний день перед Новым Годом в ходе торгов долларом случилась крайне непонятная ситуация. Синяя линия — график доллар за рубль с расчетом TOM. Оранжевая линия — доллар за рубль с расчетом TOD. Получается расчет после праздников. Можно заметить, что графики коррелировали между собой, но именно в пятницу произошло сильное расхождение! Купить доллар в пятницу по 88,34р и сразу продать можно было по 90,36р, (расхождение порядка 2,5%). Случайность? Или кто-то из крупняков опасается санкций на доллар после праздников? Узнаем совсем скоро...
Подробнее https://smart-lab....
Про рынок 03,01
2024-01-03 08:12:44