Здравствуйте друзья!
Сегодня решил проанализировать динамику своего портфеля, за пять лет, с 01.01.19. по 31.12.23.
1. Сама динамика:
c 01.01.19. по 31.12.19. 700 000 — 1 090 000 рублей.
с 01.01.20. по 31.12.20. 1 090 000 — 1 260 000 рублей.
с 01.01.21. по 31.12.21. 1 260 000 — 1 670 000 рублей. (мак. локальный 1 830 000 р.)
с 01.01.22. по 31.12.22. 1 670 000 — 1 140 000 рублей. (мин. локальный 980 000 р.)
с 01.01.23. по 31.12.23. 1 140 000 — 1 580 000 рублей.
2. Дивиденды, купоны (реинвестируются):
с 01.01.19. по 31.12.19. — 57 000 рублей.
с 01.01.20. по 31.12.20. — 69 000 рублей.
с 01.01.21. по 31.12.21. — 77 000 рублей.
с 01.01.22. по 31.12.22. — 131 000 рублей.
с 01.01.23. по 31.12.23. — 54 000 рублей.
Всего: 388 000 рублей.
3. Взносы с заработной платы:
с 01.01.19. по 31.12.19. — 26 000 рублей.
с 01.01.20. по 31.12.20. — 58 000 рублей.
с 01.01.21. по 31.12.21. — 115 000 рублей.
с 01.01.22. по 31.12.22. — 88 000 рублей.
с 01.01.23. по 31.12.23. — 185 000 рублей.
Всего: 472 000 рублей.
4. Выводы средств (непредвиденные, в основном гашение кредитов):
c 01.01.19. по 31.12.19. — 0 рублей.
с 01.01.20. по 31.12.20. — 0 рублей.
с 01.01.21. по 31.12.21. — 78 000 рублей.
с 01.01.22. по 31.12.22. — 100 000 рублей.
с 01.01.23. по 31.12.23. — 80 000 рублей.
Всего: 258 000 рублей.
5. Итого (за 5 лет):
472 000 — 258 000 = 214 000 рублей (взносы чистыми с з/п.).
388 000 рублей (дивиденды, купоны).
214 000 + 388 000 = 602 000 рублей (взносы чистые с з/п, плюс дивиденды — купоны).
Начальные активы портфеля ( на 01.01.19.) — 700 000 р., приход — 602 000 р., стоимость портфеля ( на 31.12.23.) — 1 580 000 р.
Не густо!
В данный момент стоимость портфеля — 1 700 000 р. По плану (реальный сценарий) должен быть — 2 300 000 р., пошло все по пессимистическому.
Выводы: нельзя выводить деньги с капитала, надо увеличивать взносы, активней управлять портфелем. Хотелось к 2030 году иметь портфель (минимум) — 6 000 0000 рублей.
В данный момент сорвался, залез в кредиты. Купил с нового года, кровать, матрас, две тумбочки, две бра, два кресла, журнальный столик, шкаф и еще подарил жене на «8 марта» сушильную машину для белья. Всего на 180 т.р. До этого спал на сломанном диване, вот и психанул — " что миллионер не может себе позволить нормальную мебель", смешно.
Продолжаю инвестировать несмотря ни на что, хотя уже 50 лет.
С уважением «Бедный Глупый Инвестор».
Подробнее https://smart-lab....
Мой портфель - "пять лет, ползком к пенсии"
2024-03-10 12:38:07