Всем привет и с наступающими праздниками!
Подошел к завершению 5-й год инвестирования. Цель неизменна: быстро разбогатеть за 10-15 лет. Стратегия тоже не изменилась — «Купи и держи» с некоторыми вариациями. Никаких «плечей» и «шортов», внесение только своих средств, реинвестирование дивидендов, время, сложный процент и вот это вот всё.
Динамика портфеля за все время:
Пополнения (бежевая кривая) / Стоимость портфеля (синяя кривая)
На бежевой кривой внесение только собственных средств. Реинвестированные дивиденды и вычеты по ИИС-1 посчитаны как доходность.
Стоимость портфеля на конец 2023: 9.469.397 ₽ (при IMOEX 3.099)
Стоимость портфеля на конец 2024: 10.001.324 ₽ (при IMOEX 2.770)
Внесено в 2024: 800.000 ₽ (1.656.000 ₽ с учетом вычета по ИИС-1 и реинвеста)
Внесено за все время: 6.850.000 ₽ (9.059.300 ₽ с учетом вычета по ИИС-1 и реинвеста)
Основные метрики по доходности:
Диверсификация по классам активов и секторам | Топ-6 позиций
Диверсификации по сути нет, класс активов только один — акции. Страновой диверсификации тоже нет и в текущих условиях не планируется.
По акциям есть некоторый перекос в сторону концентрации — 6 бумаг занимают 87% портфеля. В следующем году данный перекос сохранится, т.к. пару эмитентов из данного списка планирую добирать еще.
В 2024-м масштабных изменений по портфелю не было: вышел в ноль из ALRS и переложился в TRNFP после сплита. Активнее всего набирал ту же TRNFP и GMKN. Из косяков: застрял в POLY (переехали на AIX) и MVID, по текущим ценам избавляться не хочу. Из кандидатов на включение в портфель: AGRO после переезда и возврата к дивидендам, возможно NLMK при вменяемых ценах и возврату к квартальным дивидендам. Также, пока есть возможность усредняться вниз, планирую нарастить GAZP до 10000 шт. (осталось 2000 шт.) и TRNFP до 1000 шт. (осталось 200 шт.)
Динамика по дивидендам (суммы после вычета НДФЛ):
На графике только дивиденды. Вычеты по ИИС-1 в данный график включать не вижу смысла. Дивиденды и вычеты полностью реинвестируются.
Рост дивидендов к прошлому году составил 44%.
Цели по дивидендам, которые ставил в прошлом декабре: цель минимум 700 тыс. ₽ выполнена, цель максимум 900 тыс. ₽ не выполнена.
Цели по дивидендам на 2025: цель минимум — 1 млн ₽, цель максимум — 1.2 млн ₽.
5 лет — первая круглая дата в инвестициях, попробую подвести промежуточные итоги / озвучить наблюдения:
- Стратегия регулярных покупок вне зависимости от направления рынка и новостного фона — максимально скучная и унылая, но при этом эффективная как автомат Калашникова.
- На удивление, практически атрофировались эмоции по поводу переоценки курсовой стоимости портфеля, причем неважно — вверх идет переоценка или вниз. По всей видимости, именно рутинизация процесса — основная причина.
- На 5-й год инвестирования внесенная сумма и сумма дивидендов сравнялись, т.е. портфель начинает переходить на самоокупаемость. Довольно интересный эффект.
- Время и дисциплина — главные активы, при этом бесплатные)
Всем удачных сделок, увидимся через год!
Подробнее https://smart-lab....