Салют, мои маленькие любители инвестиций!
Сразу к делу, привожу график доходности моего портфеля в сравнении с дохой индекса МосБиржи полной доходности «брутто» (MCFTR)
Альфа по итогам 2023 г — 15,6%, за 2024 г. вышла даже выше — 24,5% (обогнал больше).
За последние 2 года все индексы, инфляция, денежный рынок и бакс побиты, что не может не радовать, хотя я не финансист и супер много времени этому не уделяю. Цель спокойно наращивать капитал.
Доходность портфеля в сравнении с разными индексами и конечно ставшим популярным в последнее время фондами денежного рынка, взят SBMM (данные по дохам индексов по большей части от моего брокера):
Денежный рынок в 2023 г. проиграл баксу, а по итогам 2024 г. — побил его. По итогам 2х лет получается — бакс +39,74%, SBMM +27,48% = бакс на этом промежутке выиграл — вырос больше на 12,26%.
Сегодня наконец подбил данные по доходности портфеля по XIRR в эксельке собственноручно, т.к. присутствуют как вводы так и выводы денежных средств, данных от брокера периодически расходятся. Так за 2023 г. по брокеру моя доха на 2,69% выше, чем по им подсчетам, а за 2024 г. на 4,55 ниже, хотя может не все данные еще подтянуты. В любом случая я перед собой честен и доверяю своим данным, ранее (с 2020 г.) объективно доху затруднительно оценить из-за вводов-выводом средств, да и я не отслеживал ее.
Доха от брокера:
К слову я придерживаюсь спокойных инвестиций, торгую на свои — без плеч, с ростом капитала становлюсь все более консервативным. Так сейчас нахожусь в акциях только на 30% — порядка 70% в облигациях. Перед решением ЦБ по ключевой ставке также был в акциях лишь на 30%, так что основной рост упустил — такого позитива и роста рисковых активов не ожидал, так бы конечно был результат на конец года получше, тем более более-менее удачно выходил из акций летом (знал бы прикуп — жил бы с Черныхом в Сочи
Подробнее https://smart-lab....