Банк России опубликовал рекомендации для граждан, как избежать блокировки карт и счетов при проведении переводов. Регулятор подчеркивает, что даже законопослушные клиенты могут столкнуться с ограничениями из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства или случайного участия в сомнительных операциях.
Основные рекомендации для граждан
Что не следует делать
Не переводить деньги незнакомым лицам, особенно по просьбе через мессенджеры или соцсети.
Не возвращать ошибочно поступившие средства самостоятельно — только через банк.
Не передавать третьим лицам банковские карты или доступ к онлайн-банку.
Что рекомендуется
Указывать назначение платежа при переводах, чтобы банк мог идентифицировать операцию.
Избегать использования:
пиратских сайтов;
нелегальных онлайн-казино;
анонимных криптообменников.
3. Своевременно уведомлять банк при изменении персональных данных.
Действия при блокировке счёта
В случае ограничения доступа к счету банк обязан сообщить причину блокировки и порядок её снятия.
Подробнее https://www.pravda.ru/news/econo...