Для минимизации вероятности участия банковских организаций в процессах легализации незаконно полученных доходов Центральный Банк предложил банкам активизировать усилия по выявлению определенных категорий операций с наличными средствами.
Под прицелом сомнительные операции
В соответствии с методическими указаниями, опубликованными регулятором, речь идет о транзакциях, связанных с заметным увеличением доли наличных взносов от юридических лиц или иностранных организаций без образования юрлица, по сравнению с обычной практикой использования счета данным клиентом, а также об операциях, при которых источник происхождения вносимой на счет наличности вызывает сомнения либо не имеет достаточного подтверждения.
В случае обнаружения таких операций, рекомендуется обращать особое внимание на внесение физическим лицом наличных на свой счет, если сумма значительно превышает его средний ежемесячный доход. Также важно учитывать внесение наличных в кассу банка для погашения кредита или займа, особенно если клиенту присвоена высокая степень риска по совершению сомнительных операций, а у банка отсутствует информация об источнике этих средств.
Подробнее https://www.pravda.ru/news/economics/...