В наши дни блокировка счетов в банках становится все более распространенной проблемой, затрагивающей как клиентов российских банков, так и тех, кто имеет счета за границей. Банк может заблокировать одну карту или все счета клиента одновременно.
Причины блокировок в России
Причины блокировок в России варьируются. Они связаны с исполнением закона о противодействии отмыванию доходов (115-ФЗ), применением положений закона о национальной платежной системе (161-ФЗ), касающегося операций, совершенных без согласия клиента, а также с использованием банками усиленных антифрод-систем для защиты клиентов и снижения собственных рисков.
Блокировка — это проверка, а не обвинение
Важно понимать, что блокировка счета в большинстве случаев является не обвинением, а проверкой. Ее можно успешно пройти, если знать правила. Любое отклонение от привычной модели поведения клиента привлекает пристальное внимание банка.
Подробнее https://www.pravda.ru/economics...