Пензенский бизнес-ландшафт вновь трясет от серых схем. На этот раз в прицел прокуратуры попал предприниматель, превративший обычные комиссионки в нелегальные кредитные конторы. Схема проста как кирпич: под вывеской приема старых вещей работала подпольная ломбардная сеть в Пензе и Кузнецке. Никаких лицензий. Никаких реестров ЦБ. Только наличные и залог имущества. Прокурорские проверки вскрыли целый пласт нарушений в Ленинском и Октябрьском районах города.
В этом материале:
Серая схема: золото и проценты на коленке
Штрафы и последствия для теневого банкира
Экспертная оценка законодательного фильтра
Ответы на популярные вопросы о займах в регионах
Читайте также
Серая схема: золото и проценты на коленке
Индивидуальный предприниматель решил, что закон о потребительском кредите — это скучная рекомендация, а не обязательный протокол. Помимо выдачи денег под залог, делец влез в святая святых — операции с драгоценными металлами. Делалось это без обязательной постановки на специальный учет. В Кузнецке и районах Пензы такие точки часто маскируются под пункты скупки, где цены на товары устанавливаются произвольно, а риски клиента не застрахованы ничем, кроме честного слова хозяина лавки.
"Это классический пример правового нигилизма. Без лицензии Банка России любая выдача займов — это административный состав. Если бизнесмен игнорирует спецрегистратор по драгметаллам, он фактически выводит активы из-под государственного контроля", — подчеркнула в беседе с Pravda. Ru юрист по региональному законодательству Светлана Фёдорова.
Подробнее https://www.pravda.ru/news/distr...