Структура моего портфеля на 30 марта 2026 года.
Акции: 96,7%
Сбербанк-п: 83,8%.
Х5: 12,9%.
Кэш (ликвидность): 3,3%
Так как Российский рынок цикличен и периодически случаются сильные обвалы, моя задача — не пытаться это предсказать, а подготовиться к такому сценарию.
Модель к которой буду стремиться:
50% — акции.
50% — кэш.
Для достижения таких пропорций можно продать часть акций и сразу действовать по запланированному сценарию. Но я решил, что не буду продавать основу портфеля — Сбер и X5. Они генерируют дивиденды и создают поток кэша.
Кэш продолжу держать в ликвидности, для покупки акций на падениях.
Тактика покупок:
Выбираю несколько компаний и изучаю их: отчётность, долг, денежный поток, дивиденды. Покупаю только в случае нефундаментального падения.
– Падение −20% → инвестирую 10% кэша
– Падение −30% → ещё 15% кэша
– Падение −40% → ещё 20% кэша
– Падение −50% → ещё 20% кэша
Не пытаюсь поймать дно.
Не усредняю позицию просто так.
Когда цена восстанавливается:
либо продаю все, кроме основы и возвращаю деньги в ликвидность, либо фиксирую часть и восстанавливаю кэш.
Я не гонюсь за максимальной доходностью, а пытаюсь выстроить устойчивую систему.
Большая часть моего капитала была сделана в момент сильного падения, потому что в нужный момент у меня был кэш.
С высокой вероятностью стратегия будет постепенно меняться с получением опыта.
Подробнее https://smart-lab....