Банк России ужесточил контроль над движением наличных средств, установив новые пороги мониторинга для физических лиц и бизнеса. Регулятор обязывает кредитные организации проверять источники происхождения денег при зачислении крупных сумм на счета и их последующем выводе за рубеж.
В этом материале:
Границы контроля для граждан
Режим мониторинга для предпринимателей
Ответы на популярные вопросы о транзакциях
Читайте также
Границы контроля для граждан
Центральный банк определил лимит в 5 млн руб. в месяц для частных операций с наличностью. При достижении этой отметки банк обязан запросить документальное подтверждение легальности доходов. Особое внимание уделяется последующему движению средств. Если в течение 10 дней после пополнения счета клиент пытается перевести за границу более 70 процентов суммы, транзакция помечается как сомнительная.
"Банки переходят от формального соблюдения регламентов к глубокому анализу экономического смысла операций. Любое дробление платежей, когда одна крупная сумма разбивается на десять пополнений от 100 тыс. руб., теперь автоматически включает алгоритмы проверки", — объяснил в беседе с Pravda.Ru Михаил Фролов.
Подробнее https://www.pravda.ru/economics/2...