Привет, друзья! Я тут обнаружил интересную новую функцию в сноуболе (сервис учета инвестиций, где я учитываю мой портфель), которая заключается в том, что ИИшка может проИИшить информацию в моем портфеле. Я воспользовался, давайте посмотрим! Аж даже самому интересно, что она рассказала и какие советы дала!
Кто тут собирает портфель без помощи ИИ?
Всем хэллоу, я Лекс, и я веду канал Пассивный доход — подписывайтесь.
Моя стратегия — доходная: инвестирую в то, что приносит живые деньги сейчас, а не абстрактные иксы «когда-нибудь» — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам. Регулярный пассивный доход мое все.
Раз в месяц пополняю портфель на 30 000 рублей. Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.
Обзор состоит из нескольких частей, так что просто приведу его целиком.
✅ Сильные стороны
1. Высокая текущая дивидендная доходность
Твой портфель уже сейчас генерирует ~42 500 ₽/год (прогноз) — это всего на 15% меньше цели в 50 000 ₽. Фактическая дивидендная доходность 12,6% — очень высокая (даже с учётом налога 13% это ~11% чистыми).
2. Диверсификация по классам активов
- Облигации (42%) — корпоративные и ОФЗ с высокой эффективной доходностью (14–27%)
- Акции (38%) — Сбер, Лукойл, Х5 и др.
- ЗПИФы/ETF недвижимости (19%) — арендный доход
Такое распределение снижает общую волатильность (бета 0,47).
3. Очень привлекательные оценки акций
P/E портфеля всего 4,2 — это значит, что акции стоят очень дёшево относительно прибыли. Потенциал восстановления цен высок.
4. Доходность ОФЗ и корп. облигаций
Облигации имеют эффективную доходность 15–27% годовых — отличный купонный доход для реинвестирования.
5. Темп роста дивидендов — 8,5% в год
5-летний среднегодовой темп роста дивидендов составляет 8,53% — выше инфляции.
Читайте также эти классные посты:
- Вот что НУЖНО КУПИТЬ ПОД ПАССИВНЫЙ ДОХОД в сентябре! Показываю свой план покупок
- Народный портфель акций. Есть в нем что-то под пассивный доход?
- Эти ОФЗ идеальны — настоящий КОМБАЙН ПАССИВНОГО ДОХОДА с самыми жирными купонами!
- Достаточно ли капитала в 24 млн рублей, чтобы достойно жить на пенсии?
- Портфель из ЛУЧШИХ дивидендных акций под пассивный доход
1. Сильная просадка капитала (-12,5% по цене)
Портфель снизился на ~45 000 ₽ по цене с момента покупок. Хотя дивиденды частично компенсируют это, общий результат пока отрицательный: -5,74%.
Это типично для текущего высоко ставкового периода в РФ (ключевая ставка высокая), но нужно понимать, что капитал временно “в минусе”.
2. Раздробленность портфеля — 35 позиций
При капитале ~340 000 ₽ — это много. Некоторые позиции мизерные:
- LQDT — 95 ₽ (0,03%)
- ФосАгро — 1 акция на 5 016 ₽
- BELU — 20 акций на 5 024 ₽
Избыточная дробность создаёт транзакционные издержки и усложняет управление без существенного выигрыша в диверсификации.
3. Высокая доля бумаг с плохой ценовой динамикой
- BELU (НоваБев) — -38% по цене, total return -34%
- PHOR (ФосАгро) — -30% по цене, total return -27%
- TRNFP (Транснефть пр.) — -27% по цене, -15% total return
- X5 (КЦ ИКС 5) — -28% по цене, -15% total return
4. Низкая доля Cash
Всего 33 ₽ кэша — 0,01%. Нет «подушки» для ребалансировки или покупок на просадках.
5. Несколько ЗПИФов с низкой ликвидностью
ЗПИФы недвижимости сложно быстро продать, а некоторые из них показывают отрицательную total return.